ประสบการณ์เรื่องจริงในตลาด Future Leverage ในอีกมุมนึง
เราอาจจะเห็นภาพการแสดงกำไรกันมากมาย วันนี้ก็เลยเอารูป Port การขาดทุนมาให้ดูกันบ้าง และแน่นอนเป็นเงินจริง ตัวอย่างที่เห็นเป็นสกุลเงิน US
และในแต่ล่ะปี มีคนจำนวนมากที่เข้ามาปรึกษาผมถึงการแก้ไข Port โดยเฉพาะสินค้า Future ที่มี Leverage สูงทั้ง Set50 Future, Gold spot มีตั้งแต่ติดลบระดับหลายแสน จนกระทั่งหลายล้าน และหลายๆคนจากที่ได้ฟังประสบการณ์มาคือ ช่วงแรกของการเล่นจะได้เยอะมาก แต่สุดท้าย ผมว่า 70-80% นอกจากคืนให้ตลาดแล้ว ยังควักเงินตัวเองแถมไปให้ด้วย การขาดทุนสูงสุดที่เคยเจอคือระดับ 100 ล้านก็เคยเห็น(ตรงนี้ไม่ได้ถามนะครับ ว่าทุนเขามาเท่าไหร่ แต่ port เคยโตสูงสุดที่ระดับ 100 ล้าน) ระดับหลัก 10-30 ล้านก็รู้จักหลายท่านเหมือนกัน
หลายท่านรู้แค่เพียง ตลาดขึ้น ลง เท่านี้ จะได้กำไรเท่าไหร่ โดยไม่รู้แม้กระทั่งมูลค่าจริงของสินค้าที่เทรด ถ้าใครถึงภาพไม่ออก อย่างเช่น Set50 Future วางเงิน 1 ล้านบาท เราสามารถเทรดสินค้าที่มีมูลค่า 15 ล้านบาทได้ หรือที่เราเรียกว่า Leverage และที่หนักยิ่งกว่าสำหรับคนไม่มีความรู้คือ ตลาดอย่างเช่น Forex รวมถึงพวกทอง Spot(MT4) ยิ่งสามารถอนุญาติให้เราเทรดได้สูงกว่านี้ อย่างเช่น ในตลาดทอง เราวางเงิน 1 ล้าน เราสามารถซื้อทองได้ถึง 200 ล้านบาทเลย มาถึงตรงนี้หลายท่าน น่าจะเริ่มเห็นความน่ากลัวบ้างแล้ว แต่แน่นอนครับ สำหรับท่านที่ไม่มีความรู้ จึงไม่ได้มีความกลัว เกี่ยวกับตรงนี้มากนัก จึงนำมาซึ่งการขาดทุนในระยะยาวอย่างหลักเลี่ยงไม่ได้ ถ้าเรามองมุมกลับ เราจึงไม่น่าแปลกใจที่เราจะเห็นคนพูดถึงกำไรมหาศาลในสินค้าจำพวก Future หรือตลาด Leverage พวกนี้
กลับมาถึงคนที่เข้ามาปรึกษาผม สำหรับที่ติดลบเยอะๆ บางท่านโชคดี ขาดทุนหลายแสน หรือหลายล้าน กลับมาเท่าทุนได้ แต่ถ้าให้ผมตีเป็น % น่าจะประมาณ 10% ของคนที่มาปรึกษาที่โชคดี แต่ 10% เหล่านี้ ความโชคดีไม่ได้ช่วยเลย ถ้ายังไม่ได้เรียนรู้ ซึ่งท้ายที่สุดถ้ายังเล่นเดิมพันหนักๆอยู่ เหล่าผู้โชคดีเหล่านี้ ส่วนใหญ่จะกลับมาเป็นผู้โชคร้ายอยู่ดี และต้องเดินออกจากตลาดโดยสภาวะที่หมดเงินทุน และมีความรู้สึกเลวร้ายกับสินค้า Future และ Leverage เหล่านี้
ก่อนจะพูดเรื่อง คำปรึกษาผมที่ให้กับคนที่เข้ามาปรึกษาผม ผมขออธิบายก่อน ว่าทำไม 90% ของคนเหล่านี้ถึงโชคร้าย ไม่สามารถเอาทุนตัวเองกลับมาได้เลย หรือแม้กระทั่งใกล้เคียงที่จะเอาเงินทุนตัวเองกลับมา เหตุผลคือ เมื่อไหร่ก็แล้วแต่ ที่คุณปล่อยให้การขาดทุนของคุณลดต่ำเกิน 50% ของเงินต้นที่คุณมีโดยเฉพาะสินค้าอย่าง Future ระดับความเครียดคุณจะมหาศาลมาก และไม่ง่ายที่การ cover โดยเมื่อคนส่วนใหญ่ไม่ได้คิดว่าเงินปัจจุบันของตัวเอง คือที่เหลือเท่าไหร่ ส่วนใหญ่ยังอิงกับระดับเงินต้นตอนที่เราเริ่มเข้าตลาดใหม่ๆ ผมขอยกตัวอย่างเพื่อให้เห็นภาพ สมมุติเราเริ่มด้วยเงิน 5 ล้านบาท เริ่มขาดทุน และเริ่มเหลือเงินอยู่แค่ 1 ล้านบาท เหตุผลสองข้อ ที่คนส่วนใหญ่แพ้ตลาดคือ
1. คุณต้อง เล่นให้ได้กำไร 400% จากเงินที่คุณเหลืออยู่ แน่นอนตัวเลขนี้เป็นตัวเลขที่ไม่ง่ายเลย ถ้าตลาดไม่เป็นใจ ถึงตลาดเป็นใจเราก็ยังต้องเผชิญกับความเสี่ยงในระดับที่สูงมาก High risk, High return
2. คนส่วนใหญ่ ยังคิดแค่ว่าเขาติดลบ แต่ยังเล่นเหมือนกับที่เขาเล่นด้วยเงิน 5 ล้าน ส่วนใหญ่ มักจะยังเดิมพันในระดับที่สูง เพื่อให้ตัวเองได้ทุนตัวเองกลับคืนมาเร็วที่สุด ซึ่งการเดิมพันที่สูง การผิดทางไม่กี่ครั้งเป็นสาเหตุหลักให้คนส่วนใหญ่หมดตัว และต้องเดินออกจากตลาดด้วยความเต็มใจหรือไม่ก็ตาม และสถานการณ์แบบนี้ มักจะตามด้วย Pressure หรือความกดดันที่สูงที่ทำให้การตัดสินใจหลายอย่างดูผิดพลาดไปหมด
สิ่งที่ดี ที่สุดคือการวางแผนให้ดีตั้งแต่เริ่ม การไม่ทำตัวเองให้เข้ามาสู่จุดนี้ได้ง่ายๆ
คำปรึกษาที่ผมให้คำแนะนำกับคนส่วนใหญ่ คือ
1. ให้ตัดขาดทุนทิ้งให้หมด ณ ตอนนั้น จะลบเยอะขนาดไหนก็ตาม ซึ่งส่วนใหญ่ คำแนะนำนี้คนส่วนใหญ่จะไม่ชอบสักเท่าไหร่
2. เงินสดที่เหลืออยู่ หลายท่านเสนอมาว่า มีเงินสดเหลือเท่านี้ ในการแก้ไขพอร์ต คำแนะนำของผมหลักๆ คือ ไม่ต้องเติมเงิน ให้เก็บเงินสดเหล่านั้นไว้ เพราะเมื่อไหร่ก็แล้วแต่ที่คุณต้องเติมเงิน เพื่อเล่นต่อนั้นหมายความว่าต้องมีบางอย่างผิดปกติแล้ว และก็เป็นจริงคนส่วนใหญ่ ที่พยายามสู้ต่อ เติมเงินเท่าไหร่ก็จะกลับไปขาดทุน และเสียหมดอยู่ดี
3. ความคิดที่จะเอาคืน เป็นสิ่งที่อันตรายที่สุดในการเก็งกำไร นั่นคือเหตุผลที่แนะนำให้หยุดเล่นทั้งหมด การเริ่มต้นใหม่ และอยู่กับความเป็นจริงตามเงินที่เราเหลืออยู่จะเป็นหนทางที่ดีสุด สิ่งที่ดีที่สุดคือการเริ่มต้นอย่างถูกต้อง และสิ่งที่เลวร้ายที่สุดคือความคิดที่จะเอาคืนให้เร็วที่สุด
4. ปัญหาของคนส่วนใหญ่ ที่มีปัญหาจะประกอบด้วย 2 เรื่องหลักๆ 1. ไม่มีการตัดขาดทุน 2.ไม่มีการบริหารเงินเมื่อเล่น Future ตัวอย่างที่ผมเจอเป็นเรื่องปกติ คือ ไม่เพียงแต่ไม่ตัดขาดทุนเมื่อผิดพลาด หรือผิดทาง แต่ส่วนใหญ่จะมีการซื้อเพิ่มเพื่อถัวเฉลี่ยขาดทุน สำหรับสินค้าประเภท Future ห้ามทำแบบนี้เด็ดขาด เพราะจากตัวอย่างที่ผมเคยให้ไว้ เราเทรด 1 ล้านบาท เราซื้อสินค้าได้ 15 ล้าน ถ้าเราถัวขาดทุนอีกสักล้าน มูลค่าที่เราเล่นคือ 30 ล้านเลย นอกจากผิดหลักการแล้ว ยังมีการบริหารเงินที่แย่มากๆ หรือที่เราเรียกภาษาการบริหารเงินที่ผิดพลาดแบบนี้ว่า OverTrade เทรดเกินตัว หรือเทรดแบบพนัน
คำแนะนำให้หยุดเทรด เป็นคำแนะนำที่ดูจะไม่ค่อยมีใครยอมทำตามเท่าไหร่ และผมก็ค้นพบความจริงส่วนใหญ่เช่นกัน ที่ส่วนใหญ่ที่สู้ต่อ มักจะเติมเงินละลายแม่น้ำ เป็นบทเรียนที่ราคาแพงมาก คนส่วนใหญ่เป็นักสู้ แต่สิ่งที่ผมเรียนรู้อย่างนึง คือ ยังขาดเรื่องความใจเย็น แต่ก็เข้าใจไม่ยากในสภาวะแบบนี้ มันเต็มไปด้วยความเครียด ซึ่งผมก็เคยผ่านมา ตามประวัติที่เคยเล่าไป
คนส่วนใหญ่ที่เล่าให้ผมฟัง บอกว่า เขาต้องการทดลองเล่นด้วยเงินจำนวนน้อยมากๆ แต่พอมารู้ตัวอีกทีก็เติมเงินไปจนติดลบหลายแสน หลายล้านไปแล้ว เรียกได้ว่า เจอจิตวิทยาการเอาคืน หรืออาจจะรวมถึง OverConfidence เกินไป จนลืมว่าเราไม่ได้ควบคุมตลาดได้ จนกว่าจะรู้ตัวก็บาดเจ็บสาหัสไปแล้ว
ตลาด Future ยังมีข้อดีอีกมากมาย ถ้ารู้จักการบริหารเงินที่ดี และมีการวางแผนที่ดี การทำกำไรเราไม่ควรจะหวือหวามากเกินไป แต่อยากให้อยู่บนพื้นฐานของความเป็นจริงมากกว่า เราอาจได้เห็นความสวยงามของตลาด Future มากกว่าการเพลิดเพลินไปกับกำไรที่เกินจริงในบางโอกาส
สิ่งที่ผมต้องการบอกคือ เมื่อไหร่ก็แล้วแต่ถ้าคุณอยู่ในสถาการณ์เหล่านี้ เชื่อผมเถอะ การหยุด คือคำตอบที่ดีที่สุด
การพัก และการเริ่มต้นใหม่ คือ คำตอบหลังจากนั้น ที่เราต้องตอบตัวเองให้ได้ ไม่มีการเริ่มต้นใหม่ที่สายไป
การเดินทางสายกลาง และการไม่ประมาท เป็นสิ่งที่คู่กับเราเสมอ
Boyles Big Move Club
